KYC क्या होता है | KYC Kya Hota hai in Hindi

KYC क्या होता है | KYC Kya Hota hai in Hindi

KYC क्या होता है | KYC Kya Hota hai in Hindi

केवाईसी क्या होता है | KYC Kya Hota hai?

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केवाईसी का मतलब है अपने ग्राहक को जानें और कभी-कभी अपने ग्राहक को जानें। केवाईसी या केवाईसी चेक खाता खोलते समय और समय-समय पर ग्राहक की पहचान की पहचान करने और सत्यापित करने की अनिवार्य प्रक्रिया है।

दूसरे शब्दों में, बैंकों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि उनके ग्राहक वास्तव में वही हैं जो वे होने का दावा करते हैं। यदि ग्राहक न्यूनतम केवाईसी आवश्यकताओं को पूरा करने में विफल रहता है तो बैंक खाता खोलने या व्यावसायिक संबंध को रोकने से इनकार कर सकते हैं।

केवाईसी प्रोसेस क्यों जरुरी है | KYC Process Kyu Jaruri hai?

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बैंकों द्वारा परिभाषित केवाईसी प्रक्रियाओं में यह सुनिश्चित करने के लिए सभी आवश्यक कार्य शामिल हैं कि उनके ग्राहक वास्तविक हैं, जोखिमों का आकलन और निगरानी करते हैं। ये क्लाइंट-ऑनबोर्डिंग प्रक्रियाएं मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद के वित्तपोषण और अन्य अवैध भ्रष्टाचार योजनाओं को रोकने और पहचानने में मदद करती हैं। केवाईसी प्रक्रिया में आईडी कार्ड सत्यापन, चेहरा सत्यापन, दस्तावेज़ सत्यापन जैसे पते के प्रमाण के रूप में उपयोगिता बिल और बायोमेट्रिक सत्यापन शामिल हैं।

धोखाधड़ी को सीमित करने के लिए बैंकों को केवाईसी नियमों और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियमों का पालन करना चाहिए। केवाईसी अनुपालन की जिम्मेदारी बैंकों की है। अनुपालन करने में विफलता के मामले में, भारी जुर्माना लगाया जा सकता है। अमेरिका, यूरोप, मध्य पूर्व और एशिया प्रशांत में, पिछले दस वर्षों (2008-2018) में एएमएल, केवाईसी और प्रतिबंध-जुर्माना का अनुपालन न करने के लिए 26 बिलियन अमरीकी डालर का जुर्माना लगाया गया है।

ई-केवाईसी क्या होता है | E-KYC Kya Hota hai?

भारत में, इलेक्ट्रॉनिक नो योर कस्टमर या इलेक्ट्रॉनिक नो योर क्लाइंट या ई-केवाईसी एक ऐसी प्रक्रिया है जिसमें ग्राहक की पहचान और पते को आधार प्रमाणीकरण के माध्यम से इलेक्ट्रॉनिक रूप से सत्यापित किया जाता है। आधार भारत की राष्ट्रीय बायोमेट्रिक ई-आईडी योजना है। ई-केवाईसी आईडी (ओसीआर मोड) से जानकारी कैप्चर करने, भौतिक उपस्थिति के साथ सरकार द्वारा जारी स्मार्ट आईडी ( चिप के साथ ) से डिजिटल डेटा की निकासी, या ऑनलाइन पहचान सत्यापन के लिए प्रमाणित डिजिटल पहचान और चेहरे की पहचान के उपयोग को भी संदर्भित करता है।

ई-केवाईसी से खाता कैसे खोले | E-KYC Se Khata Kaise Khole?

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